银行办理业务流程？

一、银行办理业务流程？

说说我的经历吧：去年去给我的招行卡办网银，免费的。一共要走几个步骤：

1，排号2，申请网银3，排队（对，就是要排队）到另一窗口刷一分钱的网络消费（之后会返还到你的账户中）

4，回来排队完成刚才的申请步骤5，到另一窗口排队领取U盾。当时问了一句为什么要分2个队伍，一个队伍办起来不是很方便吗？回答是“免费的是2个队伍，想方便，得交U盾的钱。”

二、产品核算会计的业务流程？

会计核算的一般流程是：设置会计科目和账户，复式记账，填制和审核凭证，编制财务会计报告

1、会计账簿

会计账簿是日常经济活动管理的详细档案资料，又是编制会计报表的直接依据；经营管理和编制会计报表的要求，决定了会计账簿的种类、格式及其应记录的内容。

2、会计凭证

会计凭证既是记录经济业务的证据，又是登记账簿的根据；经营管理的记账的要求决定会计凭证的种类、格式和记录的内容。将这三者有机地组织起来，形成恰当的会计核算形式。

核算原则

1、客观性原则

客观性原则是指会计核算必须以实际发生的经济业务及反映经济业务发生的合法凭证为依据，入市的反应财务状况和经营成果，做到内容真实、数字准确、资料可靠。客观性原则是对会计核算与会计信息的基本质量要求。

2、相关性原则

相关性原则是指会计核算应能满足各有关方面对会计信息的需求。会计核算所产生的数据应当满足国家宏观经济管理的需求，满足有关各方面了解企业财务状况和经营成果的需要，满足企业加强内部经营管理的需要。

3、可比性原则

可比性原则是指会计核算必须按照规定的处理方法进行，是会计信息口径一致，相互可比。保证会计信息的可比性，有利于经济管理和宏观经济决策。

三、企业会计，存货业务流程？

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存货确认的条件

按现行会计法规定，存货的确认条件必须要同时满足以下两项：

（1）该存货的成本是能够可靠计量的。那什么是可靠计量呢？假设，某企业的老板以1千元购入一块玉石，声称该产品是被菩萨开光过，所以价值一千万元，让会计将该玉石入库价写为一千万元。这种情况，就很明显就是不可计量的，没有事实作为依据，重要信息错误不能反应真实情况。

（2）与该存货相关的经济利益很有可能流入企业。存货属于企业的资产，那么就该具备资产最关键的特征：所有权归企业，预期能给企业带来经济利益。企业存货通常包括：原材料、在途物资、产成品、半成品、低值易耗品、委托代销产品等等。

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存货的账务处理

存货计价属于会计账务处理方法的其中一种，但不同的存货计价方法却有不同的账务处理，而不同的账务处理对企业的利润和资金流也有不同的影响，所以企业选择合适的存货计价方法尤为重要。

企业常见存货计价方法有以下几种：先进先出法、全月加权平均法、移动加权平均法。

先进先出法

先进先出法，这个是经历过九年义务教育的小伙伴都能Get到的题目，顾名思义也就是先购入、先到的货物就先转入生产或者先流转使用，选用这种方法的优点是记账简单，存货依次记账入库，依次出库使用，最后结存金额。

全月加权平均法

加权平均法，简单地说，期末时以期初库存成本价和本月入库成本价，用加权平均法计算出的单价，作为本期发出存货和结余存货的统一单价。

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发出存货成本=本期发出存货*加权平均单价

期末存货成本=期末存货结余*加权平均单价

移动加权平均法

移动加权平均法，指的是在企业收到存货后，随即根据该批存货总成本和数量来计算出新的成本。

计算公式：

移动加权平均法单价=（原有存货的实际成本+本次购入的实际成本）/（原有存货数量+本次购入数量）

选用移动加权平均法计算库存，时效性好，能及时了解到企业存货情况，其计算的存货成本也相对比较客观和准确，缺点是计算工作量过大，不适用于收发存货频率较高的企业。

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收发环节涉及的账务处理

企业在收发存货环节中，会计应及时根据实际情况进行相应的账务处理，如在途物资入库、运费计算等，常用的会计分录有：

购入存货会计分录：

借：库存商品/原材料/低值易耗品

应交税费——应交增值税(进项税额)

贷：应付账款/库存现金/银行存款

支付存货运费会计分录：

借：销售费用--运费

贷：应付账款/库存现金/银行存款

购入材料尚未入库会计分录：

借：在途物资

应交税费--应交增值税(进项税额)

贷：银行存款

在途物资入库时：

借：原材料

贷：在途物资

四、去银行办理业务流程？

先提前预约或者带身份证现场取号排队等待。

五、锦州办理宽带业务流程？

回答：

以中国移动为例

1、找到附近的营业厅。

2、带身份证、钱到营业厅办理或拨打联系电话。

3、保证手机能够正常接听，等待安装人员联系你。

4、与安装人员约定好时间，准备好你的电脑、路由器等设备，安装好后现场测试。

5、测试正常，记下维修电话。就ok了！

六、事业单位会计出纳业务流程？

原始凭证领导签字审核，出纳支付报销人现金，并做好记账凭证，登记曰记账，交给会计做总账，明细胀，月末报账

七、会计毕业设计主要业务流程？

一般毕业设计的流程如下：

1、选题：找导师，选好的题目

2、开题报告 ：这个随便写写就行了

3、学习阶段 ：主要是看书，学习设计相关的理论知识

4、基本设计（软硬件选择+基本电路、程序架构设计）

5、中期检查 ：也是写张中期成果报告就

6、详细设计 ：就是做相关的设计啦

7、写论文 ：这个不用解释了吧？

8、盲检 ：查论文相似度的，防止抄袭

9、答辩 ：……不解释咯？

（10、）优秀论文二次答辩：如果想优秀毕业论文的话，是要二次答辩的，不过每个学校不一样

八、企业会计存现业务流程？

一、送存现金流程

1.整理清点票币

将需要交存的现金清点整理，合计出需要交存的存款金额。各单位出纳员在将现金送存银行之前，为了便于银行柜台清查现金，提高工作效率，应对送存现金进行分类整理，其整理的方法为：

纸币应按照票面金额(即券别)分类整理。纸币可分为主币和辅币，主币包括100元、50元、10元、5元、2元和1元，辅币包括5角、2角、1角、5分、2分、1分。出纳员应将各种纸币打开铺平，然后按币别每100张为一把，用纸条和橡皮筋箍好，每10把扎成一捆，比如100元券的纸币一把即为10 000元，一捆即为100 000元;10元券一把即为1 000元，一捆即为10 000元。不满100张的，从大到小平摊摊放。

铸币包括1元、5角、1角、5分、2分、1分(分币也可暂不送银行，作流通用)。铸币也应按币别整理，同一币别每100枚为一卷，用纸包紧卷好，每十卷为一捆。例如5角的铸币每一卷即为50元，每一捆即为500元。不满50枚的硬币，也可不送，或用纸包好另行包放。

残缺破损的纸币和已经穿孔、裂口、破缺、压强、变形以及正面的国徽，背面的数字模糊不清的铸币，应单独剔出，另行包装，整理方法与前同。

2.填写现金缴款单

现金整理完后，出纳员应根据整理后的金额填写现金送款簿。现金送款簿一般一式四联，第一联为回单，由银行签章后作为送款单位的记账依据;第二联为银行收入传票，第三联为收账通知，第四联由银行出纳留存作为底联备查。出纳员在填写现金收款簿时，要按格式规定如实填写有关内容，包括收款单位名称、款项来源、开户银行、送款日期、科目账号、送款金额的大、小写及各券别的数量等。

3.提交单、票

向银行提交现金缴款单和整理清点好的票币。出纳员按规定整理现金并填写“现金送款簿”后，应将现金连同“现金送款簿”一起送交银行柜台收款员。在交款时，送款人必须同银行柜台收款员当面交接清点。经柜台收款员清点无误后，银行按规定在“现金送款簿”上加盖印章，并将“回单联”退还给送款人，送款人在接到“回单联”后应当即进行检查，确认为本单位交款回单，而且银行有关手续已经办妥后即可离开柜台。

有的单位因交款数额较大，或者辅币较多，银行当面点清确有困难的，可事先与银行协商，双方规定有关条件，并签定协议书，采取“封包交款”的办法交款。

封包交款指的是交款单位把要交存银行的现金，按有关要求进行整理，并按银行的规定捆包好，在捆包上加贴封签，写明金额，加盖公章，连同填写好的“现金送款簿”一并送交银行。银行凭封签上的金额轧清大数后收款，先在“现金送款”上加盖“收讫”章和收款员印章，将“回单联”交给交款人，事后再按规定逐包清点细数。如发现长短款，再向交款单位办理多退少补手续。

实行封包交款办法的单位在封包时，首先要把货币整理，其次再按银行的要求进行“封包”(捆扎)。封包时纸币要按面额分类，每10把扎成一捆，捆扎时上下垫好衬纸，用十字型捆扎，在每捆钞票打结处要加贴封签，封签贴在衬纸上。如不满一百张的，按零头整理的要求，整理好后加贴封签。硬币按面额分类，每10卷扎成一捆，同样加贴封签。不满一百枚的零头按币别打卷，并在卷上写明枚数、金额、日期，加盖经手人名章。封包的封签必须写明金额、日期、封包经办人员姓名，并加盖单位公章。另外，要求封包必须露封，便于轧点大数。

采取封包交款办法的，如银行柜台收款员在轧计大数时，即发现有差错的，应当立即告知交款人，经交款人当场复对后，在银行设置的“单位交款差错登记簿”上进行登记，并由交款人签章。单位交款人按照复对后的金额重新填制“现金送款簿”。如银行事后清点发现长款或短款，应在封包的封签上注明长款或短款的金额，由银行收款员和收款复核员共同签章，登记“单位交款差错登记簿”和填写错款证明单，并向单位退回长款或收回短款。

如银行在清点封包时发现差错金额较大，应保持原封包，及时通知交款单位派人复点，然后按封包协议规定处理。

4.返回缴款单

开户银行受理，复核无误后，在现金缴款单上加盖银行印鉴，返回—联缴款人—联缴款单，表示款项收妥。

5.编制记账凭证

根据现金缴款单编制记账凭证，登记现金日志账。

二、出纳送存现金应注意的事项

1.现金的整理。

2.交款人最好是现金整理人，这样可以避免发生差错时难以明确责任。

3.凡经整理好准备送存银行的现金，在填好现金缴款单后，一般不宜再调换票面，如确需调换的，应重新复点，同时重新填写现金缴款单。

4.送存途中必须注意安全。当送存金额为较大的款项时，最好使用专车，并派人护送。

5.临柜交款时，交款人必须与银行柜台收款员当面交接清点，做到一次交清，不得边清点边交款。

6.交款人交款时，如遇到办理业务人员较多，应按次序等候。等候过程中，应做到钞票不离手，以防发生意外。

九、会计实习的基本业务流程？

审核原始凭证，作为记账的原始根据，各种原始凭证应具备的基本要素，一，原始凭证的各称，二，填制凭证的日期和编，三，接收凭证单位的名称，四，经济业务的闪容（如交票上填列商品的名称，规格，数量，单价，总计金额等），五，填制单位及有关人旳签章等等。

根据审核后的原始凭证按经济业务的内容加以归类，并据以确定会计分录填制记账凭证。

记账凭证有三种，收款凭证，付款凭证和转凭证。收款凭证和付款凭证是用来记录货币资金收付业务的记账凭证，它们是根据有关现金和银行存款收付业的原凭证填制的。它是登记现金日记账，银行存款日记账，明细分类账和总分类账等有关账簿的依据。

转账凭证是用来记录不涉及货币资金收付业务的转账业的凭证。所谓转账业务是指经济业务发生时不需要收付现金和银行存款的各项业务。转账凭证是根据有关转账业务的原始凭证填制的，作为登记有关明分类账和总分类账等有关账簿的依据。

根据现金日记账，银行存款日记账，明细分类账，总分类账。编制资产负债表，损益表，应交税金账。

十、农业银行办理业务流程？

用户可以直接在农行信用卡的官网（http://www.abchina.com/cn/CreditCard/）申请，选择自己所需要的卡种，然后根据页面的提示填写各项申请信息，提交之后等待审核，审核通过之后就可以下卡了。