资产管理业务的资产管理业务规定？

一、资产管理业务的资产管理业务规定？

　　资产管理业务，一般是指证券经营机构开办的资产委托管理，即委托人将自己的资产交给受托人、由受托人为委托人提供理财服务的行为。资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。国外较为成熟的证券市场中，投资者大都愿意委托专业人士管理自己的财产，以取得稳定的收益。证券经营机构通过建立附属机构来管理投资者委托的资产。投资者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理，避免了因专业知识和投资经验不足而可能引起的不必要风险，对整个证券市场发展也有一定的稳定作用。　　资产管理业务的一般运作程序如下：　　（1）审查客户申请，要求其提供相应的文件，井结合有关的法律限制决定是否接受其委托。委托人可以是个人，也可以是机构。但商业银行由于不能从事信托和股票业务，因此不得成为委托人。还有一些基本要求，如个人委托人应具有完全民事行为能力，机构委托人合法设立并有效存续，对其所委托资产拥有合法所有权，一般还须达到受托人要求的一定数额。一些按法规规定不得进入证券市场的资金、如信贷资金、上市公司募集资金和J国家指定专款专用的资金都不得用于资产委托管理。　　（2）签订资产委托管理协议。协议中将对委托资金的数额、委托期限、收益分配、双方权利义务等做出具体规定。　　（3）管理运作。在客户资金到位后，便可开始运作。操作中应做到专户管理、单独核算，不得挪用客户资金，不得骗取客户收益。同时还应遵守法律上的有关限制，防范投资风险。　　（4）返还本金及收益。委托期满后，按照资产委托管理协议要求，在扣除受托人应得管理费和报酬后，将本金和收益返还委托　　在国际上，对证券经营机构从事资产管理业务都有较为严格的规定。目前，我国只对资产管理业务中的证券投资基金制定了专门的法规。　　根据〈证券投资基金管理暂行办法〉的规定，证券经营机构申请从事基金管理业务、设立基金管理公司，应当具备下列条件：　　（1）主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司，信托投资公司。　　（2）主要发起人经营状况良好，最近三年连续盈利。　　（3）每个发起人实收资本不少于3亿元。　　（4）拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元。　　（5）有明确可行的基金管理计划。　　（6）有合格的基金管理人才。　　（7）中国证监会规定的其他条件。

二、证券公司资产管理业务是什么？

券商的资产管理相对比较年轻，但是发展很快，有的证券公司直接在总部设立资产管理部，有的则成立资产管理子公司来做资产管理业务，目的主要是为了隔离利益，因为资管和自营存在利益冲突。资产管理业务的本质是信托业务，就是接受客户的资金或者资产委托，代客理财，本质上和公募基金是比较类似的，证券公司作为资产管理人存在，实现了管理人和管理资产的隔离。

1995年，中国人民银行开始批准证券公司从事资产管理业务。到2003年11月，当时的全国132家证券公司中已有70家开展了资产管理业务，管理的资产总计近700亿元，资产管理形式也从定向资产管理业务(即一对一的资产管理业务)向集合资产管理业务(即一对多的资产管理业务)发展。

2003年底至2004年上半年，证券行业多年累积的风险呈现集中爆发状态，证券公司面临行业建立以来第一次行业性危机。据事后摸底核查，当时全行业客户交易结算资金缺口640亿元，违规资产管理1853亿元，挪用经纪客户债券134亿元，股东占款195亿元；超比例持股99只，账外经营1050亿元；84家公司存在1648亿元流动性缺口，其中34家公司的资金链随时可能断裂。

证券公司的风险已经严重危及证券市场安全，波及社会稳定，成为制约证券市场健康发展的突出问题，情况十分严重。 从2004年8月开始,按照国务院的部署，中国证监会开始采取一系列措施对证券公司实施综合治理。综合治理的其中一个方面就是清理证券公司资产管理业务。当时的资产管理业务主要由于行情市场持续低迷，证券公司把资产管理作为融资工具，向客户承诺作出保本保底。这在熊市的时候无异于饮鸩止渴，进一步加大了证券公司亏损。可以说，当时几乎所有的证券公司资产管理产品都有保本保底条款。

2007年8月，证券公司综合治理宣告完成。在这过程中，几乎把所有的证券公司资产管理业务全部清理完毕。同时，2004年以来陆续发布了创新试点类和规范类证券公司的评审标准，经专家按程序严格评审，到2006年6月已有15家公司取得创新试点资格，15家公司被评为规范类公司。证监会允许创新试点类证券公司试点开展资产管理业务。陆续放开了几家证券公司的产品审批，包括招商证券基金宝、现金牛，中信证券的中信1号，国信证券的金理财系列，光大证券的光大系列，东方证券的东方红，华泰证券的紫金系列。

随后，约在2010年期间，证监会逐步放开了产品审批限制，逐步允许评级为B类以上的证券公司申请资产管理产品。同时证监会也修订了原有的《证券公司客户资产管理业务试行办法》以及集合理财、定向理财、专项理财等条例。 2011年，证监会进一步放开了产品限制。把审批集合理财的审批权下放到部分派出机构，而不是原有的统一由证监会进行审核。资产管理业务的规模进一步扩大，产品进一步丰富，从业人员也逐步增加。

目前证券公司资产管理业务分为三种：集合资产管理计划、定向资产管理计划和专项资产管理计划。集合资产管理和定向资产管理都是事后备案，专项资产管理是专门用来做资产证券化(ABS)的，需要审批。证券公司主要做的还是集合资产管理和定向资产管理，专项资产管理比较少。在三种资产管理产品中，定向资产管理占比大概占到整个规模的90%左右。

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三、资产证券化业务需要什么金融牌照？

两种机构可以向交易所申请资产支持证券挂牌转让（简称发ABS产品）

一个是券商资管牌照，可体现为券商的资管部或独立成立的资管子公司，持有专项资管牌照

一个是公募基金子公司，持有资产管理牌照

以上

四、资产管理业务和资产托管业务的区别？

一、定义不同 1、资产管理业务是指资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券、基金及其他金融产品，并收取费用的行为。

2、资产托管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，安全保管委托投资的资产，履行托管人相关职责的业务。 二、功能定义不同 1、资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为。

是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资，为客户获取投资收益。

2、资产托管业务是接收客户委托，安全保管客户资产、行使监督职责，并提供投资管理相关服务的业务。 三、管理种类不同 1、资产管理业务主要有3种： 为单一客户办理定向资产管理服务。 为多个客户办理集合资产管理业务。

为客户特定目的办理专项资产管理业务 2、银行托管业务的种类很多，包括证券投资基金托管、委托资产托管、社保基金托管、企业年金托管、信托资产托管、农村社会保障基金托管、基本养老保险个人账户基金托管、补充医疗保险基金托管、收支账户托管、QFII（合格境外机构投资者）托管、贵重物品托管等等。 来源：——资产管理 ——资产托管

五、资产管理业务包括哪些？

资产管理业务主要有3种： 　　

1.为单一客户办理定向资产管理服务。 　　

2.为多个客户办理集合资产管理业务。 　　

3.为客户特定目的办理专项资产管理业务。 　　资产管理可以定义为机构投资者所收集的资产被投资于资本市场的实际过程。虽然概念上这两方面经常纠缠在一起，但事实上从法律观点来看，资产管理者可以是、也可以不是机构投资者的一部分。实际上，资产管理可以是机构自己的内部事务，也可以是外部的。因此，资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为。是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资，为客户获取投资收益。在国内资产管理又称作代客理财。 　　资产管理的另一种方式是作为资产的管理者将托管者的财产进行资产管理，主要投资于实业，包含但不限于生产型企业。此项管理风险较小，收益较资本市场低，投资门槛较低。

六、证券公司的资产管理部和资产管理有限公司的业务是一样的吗？

不是一样。证券公司是拿着证监会给的许可证在从事资产管理业务，而其实所谓的资产管理有限公司就要看他的营业执照上的经营范围了，一般是投资管理，投资咨询吧，这一块目前监管的不是很严格，在实际做业务的时候区分不是很明显，但一旦要规范，那肯定是拿着牌照的资产管理属于“正规军”。北京金沙财富

七、什么是定向资产管理业务？

定义所谓定向资产管理业务，是证券公司与客户签订定向资产管理合同，接受单一客户委托，通过该客户的账户，为客户提供资产管理服务。

八、证券资产管理业务包括哪些呢？

　　公募基金、券商“代客理财”、信托投资。　　　　资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规和《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同的约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务行为。　　目前国内规范委托资产管理的主要法律法规有：《证券投资基金法》、《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》、《合同法》、《信托法》等。这些法律、法规明确指出了目前我国合法的委托资产管理形式只有公募基金、券商“代客理财”、信托投资，而其他的资产管理形式要么是使用了《民法》和《合同法》的相关规定，要么就是非法的。

九、证券公司融资融券业务试点管理办法有哪些规定呢？

融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。投资者在交易所从事融资融券交易，融资融券期限不得超过6个月。投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。融资融券暂不采用大宗交易方式。

融资买入：

例如：假设某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入200元市值(100元保证金÷50%)的证券B。

融券卖出：

例如：某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出200元市值(100元保证金÷50%)的证券C。

卖出申报价格有什么限制

为了防范市场操纵风险，投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价;如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于前收盘价。融券卖出申报价格低于上述价格的，交易主机视其为无效申报，自动撤销。

投资者在融券期间卖出通过其所有或控制的证券账户所持有与其融入证券相同证券的，其卖出该证券的价格也应当满足不低于最近成交价的要求，但超出融券数量的部分除外。

融资融券期限与限制

为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资融券期限最长不得超过6个月。

投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及本所公布的标的证券范围以外的证券。同时，为了避免法律关系混乱，投资者信用证券账户也不得用于从事债券回购交易。

十、业务印章使用管理规定？

业务印鉴的使用和管理：

一、业务印鉴的种类

业务印鉴包括业务管理部专用章、业务专用章、作废章、注销章、骑缝章以及装订单证用的各险种章。

二、业务印鉴的制发

1、业务印鉴，由公司办公室统一刻制，业务印鉴的刻制要严格履行审批手续。

 2、作废的印鉴要缴回中支公司业管部封存。

三、印鉴的使用

 1、单证管理员为业务印鉴管理的第一责任人，应指派专人具体负责业务印鉴

的管理，每天业务终了，印鉴要放入专柜并上锁妥善保管。

 2、印鉴管理

人应对本部门各类印章进行登记管理，正确记录各类印鉴的名称，数量和领用日期等，并印模存档。印鉴只能用于正常的业务往来，不得挪作他用，也不得交由代理人使用，否则，印章管理人应对印鉴使用不当造成的不良后果承担责任。

3、“业务管理部”章适用于对上级公司各部门汇报情况、请示以及对下属单位进行业务指导行文时使用,并严格履行审批手续。