企业风控部门

一、企业风控部门

企业风控部门是一个负责公司风险管理和控制的重要部门。无论是大型企业还是小型公司，都要设立一个专门的团队来处理风险和保护企业利益。企业风控部门担负着制定风险管理策略、识别潜在风险、监测公司业务活动等关键任务。

1. 企业风控部门的作用

企业风控部门的作用非常重要，它在企业发展中发挥着关键的保护作用。下面是企业风控部门的一些主要职责：

• 制定公司风险管理政策和流程，确保公司在合规和法规方面符合要求。
• 识别和评估潜在风险，制定相应的控制措施，以降低风险造成的损失。
• 监测公司各个业务部门的风险情况，及时进行风险预警并采取必要的措施。
• 制定危机管理方案，应对突发事件和危机情况，保障企业的稳定和发展。
• 制定风险管理培训课程，提高员工对风险管理的认识和能力。
• 定期向高层管理层和董事会报告风险管理情况，提供决策支持。

2. 设立企业风控部门的重要性

为什么企业需要设立专门的风险控制部门呢？以下是几个重要的原因：

• 风险防范：企业风控部门的设立可以帮助企业预防潜在的风险和危机，避免损失的发生。
• 合规要求：随着法律和监管的不断加强，企业需要符合各项合规要求，否则将面临罚款和声誉风险。风控部门负责确保企业符合相关法规和规定。
• 保护企业利益：企业面临的风险多种多样，包括市场风险、信用风险、运营风险等。风控部门的职责是通过有效的风险管理措施，保护企业的利益。
• 提高决策水平：企业风控部门定期向高级管理者提供风险管理情况的报告，这有助于高级管理层制定战略和决策。
• 信息安全：风控部门负责确保公司的信息安全，包括数据泄露的预防和应对。

3. 企业风控部门的组成

企业风控部门的组成通常根据公司规模和业务特点而有所不同。一般来说，一个完整的企业风控部门应包含以下几个重要职位：

• 风险经理：负责制定风险管理策略和流程，并监测和评估公司的风险状况。
• 合规专员：负责确保公司的经营行为符合法规和合规要求。
• 内部控制经理：负责监督和管理公司内部控制体系，确保公司的业务活动合规和有效。
• 业务风险分析师：负责对公司各业务部门的风险进行分析和评估，提供风险预警建议。
• 危机管理专员：负责制定危机管理预案，并在危机事件发生时协助应对和处理。
• 信息安全专员：负责公司信息安全的保护和管理。

4. 企业风控部门的挑战

虽然企业风控部门在保护企业利益方面发挥着重要作用，但也面临着一些挑战：

• 快速变化的风险环境：随着社会和经济的发展，风险环境也在不断变化。风控部门需要及时应对新出现的风险，并制定相应的应对措施。
• 信息技术安全问题：随着信息技术的普及和发展，信息安全问题变得更加复杂和严峻。企业风控部门需要保障公司的信息安全，防范数据泄露和黑客攻击。
• 复杂的法规和合规要求：企业面临的法规和合规要求越来越多，要求企业在各个领域都符合相应规定。风控部门需要密切关注法规的变化，并确保公司的经营行为合规。
• 组织文化和风险意识：风控部门需要与公司的其他部门密切合作，但有时会面临组织文化的差异和风险意识不足的挑战。

5. 企业风控部门的发展趋势

企业风控部门在不断变化的商业环境中也在发展壮大。以下是企业风控部门的一些发展趋势：

• 数字化转型：随着数字化时代的到来，企业风控部门需要应对新型风险，比如网络安全风险和数据隐私风险。数字化转型可以帮助企业风控部门更好地识别、评估和管理风险。
• 大数据分析：企业风控部门可以利用大数据分析的技术来处理庞大的数据量，帮助发现隐藏在数据中的风险和机会。
• 人工智能应用：人工智能技术可以帮助企业风控部门自动化风险监测和预警，提高效率和准确性。
• 全球化视野：随着企业的国际化和全球化发展，风控部门需要具备全球化视野，关注不同国家和地区的风险和法规。
• 跨部门合作：企业风控部门需要与各个业务部门和高级管理层保持沟通和合作，形成整体的风险管理体系。

总结：企业风控部门在企业中扮演着重要的角色，负责保护企业利益和管理风险。随着商业环境的不断变化，企业风控部门也面临各种挑战和发展机遇。通过合理的组织架构、技术应用和全球化视野，企业风控部门能够更好地管理风险并为企业的发展提供保障。

二、企业风控岗位职责？

1、负责对项目或者资产风险进行识别、评估、分析和报告；

2、负责对风险控制、规避措施进行制定与实施；

3、依据所负责的项目进行风险数据库建立，并对风险档案进行跟踪；

4、负责对客户进行电话回访与信息核实；

5、严格按照公司的风险控制体系进行工作，避免让公司遭受损失；

6、对业务开展过程当中已经出现的问题和风险隐患进行整理上报，并提出解决建议；

7、完成上级交办的其他工作。

三、企业风控工作思路？

经营性的企业都应把风控当作重点工作来做。风控如果没有做好，对企业的经营会带来非常大的潜在风险。因此，企业必须要有充分有利风控制度，用制度来管理，否则就无法实施对风险隐患进行监控和处置；

再者必须有专门的风控管理人员，以便对企业中的任何风险点进行实时追踪，才有可能及时发现风险产生的部位；再者定期对企业的风险管理措施进行评估分析判断，形成最佳的风控管理措施。

四、企业全面风控体系怎么建立？

风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。

一、风险回避

1、风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。

2、简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。

二、损失控制

1、损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。

2、控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。

3、事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。

三、风险转移

1、风险转移是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。

2、通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。

四、风险自留

风险自留，即风险承担，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。

五、企业转风控后怎么申报？

企业被税局列入风控企业，说明企业在税负率或者其他涉税指标异常。企业被税局列入风控企业后也不必过于紧张，最好的办法是积极配合税务机关的核查，按照税务机关的要求做好异常指标的剖析及自查自纠工作。如果发现有税收问题，应及时采取补充申报等方式加以纠正。

企业风控

1、企业注册信息

通过征信接口核对经销商注册的企业工商、法院、公安等信息；甄别申请经销商资质真伪，判断是否予以通过经销申请。

2、公司租赁合同

提供经销商租赁合同或房产产权证明，根据租赁合同上的店铺地址及相关租用单价、年限和店铺占地面积，鉴别店铺所属真伪，评估出与店铺资质相对应的可贷额度。

3、业务区域

提供经销商的业务区域，所经营的片区，店铺具体地址，根据经营片区的真伪、范围、周边交通状况及商圈设定标准给予可贷额度。

4、经营流水

经销商提供月度、季度、年度的收入流水、进出库数量，便于评估经销商的业务能力、还贷能力，确定可贷款额度。

5、反欺诈接口

接入反欺诈，获取经销商反欺诈评分和行业黑名单，实时关注经销商资产管理，进一步完善企业风控。

六、企业财务风控岗位好吗？

风控的就业前景还是不错的；

特定的职位总被特定的领域所需要的，以银行为例，有客户需要向银行借贷，但是如果直接借给客户，但是客户没有偿还能力，还不起怎么办，这时候就需要风险控制者去进行把控，大多数的风险控制者是直接利用大数据进行风险的预判的，假设大数据判定该客户有能力偿还贷款，银行肯定是会去借的，毕竟可是会收到利息的，但是要是根据大数据显示，该客户并没有相应的偿还能力，银行是不会去借的，毕竟谁会想要去做“慈善”呢？

就银行的例子来看，很多小伙伴也能感知到风险控制的相关内容，就其工作内容来看，很多机构都是需要风险控制者的，有需要就有岗位，有岗位就有就业需求，这也从侧面反映了，风险控制者的就业前景其实是很不错的。

七、企业风控部属于哪个板块？

企业风控部一般属于金融投资板块。不管是金融机构的借与贷，还是风投机构的风投都得有人来做项目评估，项目好与坏，利大利小那是业务部门的事，这钱投出去或借出去的安全收回和借钱人的信用评估那就要风控部门提供。一般企业基本没有风控，只有金融投资企业必须要有风控部门。

八、企业风控的五个要素？

1、内部环境（internal environment）–内部环境包含组织的基调，它为主体内的人员如何认识和对待风险设定了基础，包括风险管理理念、风险容量、董事会的监督、企业中人员的诚信、道德价值观和胜任能力、以及管理当局分配权力和职责、组织和开发其员工的方式。

2、目标设定（objective setting）–必须先有目标，管理当局才能识别影响目标实现的潜在事项。企业风险管理确保管理当局采取适当的程序去设定目标，确保所选定的目标支持和切合该主体的使命，并且与它的风险容量相符。

3、事项确认（event identification）–必须识别影响主体目标实现的内部和外部事项，区分风险和机会。机会被反馈到管理当局的战略或目标制订过程中。

4、风险评估（risk assessment）–通过考虑风险的可能性和影响来对其加以分析，并以此作为决定如何进行管理的依据。风险评估应立足于固有风险和剩余风险。

5、风险应对（risk response）–管理当局选择风险应对–回避、承受、降低或者分担风险–采取一系列行动以便把风险控制在主体的风险容限（risk tolerance）和风险容量以内。

6、控制活动（control activity）–制订和执行政策与程序以帮助确保风险应对得以有效实施。

九、企业为什么会被税局列入风控控制企业？

税负率低、税负率变动异常、收入变动异常、发票领购异常、财务报表与申报表指标比对异常，等等，都有可能被税务局列为风控企业。

十、企业风控中心副主任职责？

岗位职责

1. 按部门年度计划开展工作，评价IT类内控制度的设计与执行情况，对集团内IT类项目实施跟踪审计。

2. 负责推进IT内控体系建设，完善并优化IT内控体系，促使责任部门建立健全相关管理制度；

3. 按年度审计计划实施IT审计，对集团内重大IT类项目进行跟踪审计；

4. 按部门统一工作安排对部门内其他审计项目进行IT审计支持；

5. 协调配合外部审计工作；

6. 其他IT风险管理控制相关的工作。